PLACEMENTS
Conseil en gestion de patrimoine
Des frais d'entrée réduits voire nuls
Soucieux d'entretenir une relation de long terme, les frais d'entrée sur les contrats 100% sécurisés sont nuls. Pour les autres supports, ils sont réduits, vous offrant ainsi les meilleures performances à Long Terme.
Des placements performants
Epargner avec LONG TERME FINANCE, c'est avoir accès à la majeure partie des éta- blissements financiers (banque, assurance, société de gestion) et ainsi de bénéficier des meilleurs placements existants.
LONG TERME FINANCE propose des solutions d'épargne allant dans le strict intérêt de ses clients. La société étant entièrement indépendante des partenaires financiers préconisés.
Un conseil indépendant
LONG TERME FINANCE
L'enveloppe
Un placement se compose d'une "enveloppe" qui contient un ou plusieurs supports d'investissement. LONG TERME FINANCE vous conseille notamment sur le choix de cette enveloppe afin de mettre en place en fonction de votre situation et de vos objectifs, la meilleure solution fiscale, successorale et juridique.
La plus connue des enveloppes d'investissement est l'assurance vie, mais il en existe d'autres qui peuvent selon vos projets mieux vous convenir.
Les supports
Il existe de nombreux fonds et formules d'investissement. Afin de bénéficier des meilleures performances, LONG TERME FINANCE sélectionne rigoureusement les fonds préconisés à ses clients ; en fonction de leurs modes de gestion, de leurs niveaux de risques et de leurs performances dans le temps.
Les fonds peuvent être sécurisés, placés sur les marchés financiers ou investis dans l'immobilier. Le choix se fera en fonction de votre aversion aux risques, de la durée de placement envisagée et de la nature de vos projets.
LE BILAN PATRIMONIAL
Une première phase d'audit, où tous les aspects de votre patrimoine sont recensés : votre situation de famille, vos revenus, votre capital financier et immobilier, votre niveau d'imposition, et enfin les droits de succession de vos ayants droit ainsi que les libéralités ayant été mises en place (legs, donation partage).
Après avoir étudié votre situation, une stratégie patrimoniale est mise en place avec votre conseiller en fonction de vos projets, afin d'optimiser votre épargne, votre fiscalité, la protection de vos proches ou encore la transmission de votre patrimoine. Une fois la stratégie établie, votre conseiller vous fera part de préconisations ciblées.
Suite à la mise en place de votre stratégie, vous bénéficierez d'un suivi rigoureux de vos placements et des textes de lois les encadrant et pouvant les impacter. Ainsi, votre situation patrimoniale sera toujours optimisée en fonction des évolutions législatives de manière à obtenir les meilleurs résultats sur le long terme.
Un conseiller en gestion de patrimoine est mis à votre disposition pour toutes questions financières, juridiques ou fiscales.
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